Microsoft Dynamics CRM 银行行业解决方案

银行公司业务的行业背景

 

近年来，中国银行业改革创新取得了显著的成绩，银行业发生了历史性变化，在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用，支持着中国国民经济又好又快的发展。公司业务，作为当代商业银行主要的两个业务条线之一，主要涵盖了以下具体的业务：

·对公存款、信贷业务

·同业业务

·国际结算及贸易融资业务

·企业电子银行

·中间业务

·对公理财业务及其他业务

 

在金融大环境的影响下，贵行的日常业务管理中，是不是经常面临以下挑战：

 

·经常面临全行分支机构及业务条线之间分离式管理模式的挑战？

·如何界定前台业务人员、业务条线管理人员、后台管理人员的分工及职责？

·如何为第一线客户经理、产品经理、营销人员及后台管理人员提供一个统一的客户管理端口？

·如何在第一时间提供整合后的客户信息资源供业务条线及管理端人员使用？

·如何来建立一套完整的客户管理体系划分客户属性及归属体系？

·面对大客户及中小客户，如何来进行更好的整体性管理？

·面对着传统业务和新兴业务，如何更好地将客户业务情况在第一时间推送给相关业务人员及管理人员？

·针对后台管理人员，如何将其从复杂的手工分类统计中解放出来？

·如何利用全行现有的资源，来对客户进行数据化的资源整合式营销？

上述问题是绝大部分商业银行在各自业务发展过程中，所必然碰到的问题。商业银行不但要从管理体系，管理制度方面进行规范化，更需要从统一性的角度进行考虑，规划并建设响应的支撑体系，从而一段时间内约定、形成并推行一套适应市场变化，适合自身情况的管理模式。

 

基于Microsoft Dynamics CRM银行公司业务客户关系解决方案：

 

基于微软 CRM技术平台，帮助商业银行进行全方位的客户管理、行员管理、营销管理，多维度决策分析管理。

客户统一管理

凭借系统平台的开放性，商业银行能够通过规则驱动来进行多系统数据整合，以达到客户信息及时性、统一性的目标。主要方面包括：

·客户基本\详细信息

·客户财务\分析信息

·客户业务\偏好信息

集团客户管理

集团客户管理为整合全行资源，并按照各分支机构所管辖的范围，进行统一性的客户管理、客户交叉及向上营销，从而加深商业银行及客户之间的关系，保持紧密的合作。

多角度数据分析模型

基于商业银行及金融行业的特性，银行业公司业务客户管理管理解决方案能在多个角度，根据具体的业务模式，提供多维度的报表：

·客户类分析报表

·产品类分析报表

·营销过程类分析报表

·机构、人员类分析报表

金融行业CRM解决方案实施成效：

微软CRM银行业客户关系管理解决方案针对商业银行多机构、多层级、多职能岗位的特点，建立了一套完整的客户管理、人员管理、营销管理的体系，并根据具体需求及时整合并推送关键业务信息。

同一套数据库，统一规范的义务流程，强大的决策分析模型，帮助商业银行进行强有力的客户管理，加强客户资源管控。并在此基础上，建立全行性、统一性、完整性的管理规范，提高自身在大金融环境下的竞争力。

微软联合合作伙伴，在海内外金融行业客户关系管理系统之实施的基础上，将多个解决方案中的管理模式及特点进行整合，并提炼出业内前沿的解决方案。基于此，微软及合作伙伴在多家商业银行的项目实施中，结合客户自身的特点，进行客户管理管理系统的规划、定制和建设。

微软CRM卓越的性能和强大的可自定义平台，可以满足商业银行多分支机构，多用户，复杂管理模式的需求，使商业银行的管理模式能够建立在一个安全、稳定、易扩展的环境之上。从而为商业银行业务模式和管理模式的提升及优化提供保障性基础。

 

银行公司业务的发展机遇

 

金融脱媒和利率市场化是我国金融业发展大趋势，也是一个渐进的过程。在此大趋势之金融背景下，银行业的发展方向趋于开放化和集中化，主要体现在以下几个方面：

·地域性竞争优势日益突出；

·监管政策日益开放，国内金融行业呈现国际化的趋势；

·交易银行、全球市场、战略咨询等新兴业务需求日益增强；

·金融市场产品需求呈现多样化，细分市场能带来比传统市场更高的利润；

 

银行公司业务面临的挑战

 

金融脱媒和利率市场化同样给国内银行业带来了巨大的挑战，主要挑战来自于：

·大型企业业务分流严重，中小企业需求复杂化；

·传统信贷业务利润的下降及信贷风险的多样化

·新兴业务及传统业务的变化对银行后台支撑及科技水平带来了前所未有的挑战

·银行内部管理模式及客户关系管理体系能紧跟市场变化；

 

银行公司业务客户关系管理系统应用价值：

 

·整合全行客户信息资源，提供完整的客户视图；

·建立以信息为基础的客户分析模型，供不同岗位人员使用；

·区分、建立不同的客户属性并建立响应的管理机制；

·建立完整的客户管理机制；

·以数据驱动为基础，及时向管理人员及客户经理提示客户业务变化及客户风险度变化；

·从整体出发，从客户角度、业务品种角度、营销过程、业绩类进行统计分析；

·以完整的客户经理管理体系出发，建立完整的业绩体系，为商业银行内部的ROI的评估提供重要依据；

·提高客户满意度：科学规范的服务体系系统化管理可以帮助商业银行提升客户的满意度和忠诚度。

·提高银行内部整体的运作效率，提高岗位人员的工作效率。